A Polícia Civil realiza nesta terça-feira (09) a ‘Operação Chargeback’ para cumprir oito mandados de prisão e 15 mandados de busca e apreensão nos estados de São Paulo e Rio Grande do Norte. As medidas foram autorizadas pela Justiça paulista e três pessoas já foram presas até o início da manhã.
Entre os alvos da operação estão dois pastores de uma igreja localizada na Zona Leste da capital paulista. Eles são suspeitos de envolvimento em crimes de estelionato digital praticados por meio de fraudes em transações com cartão de crédito.
As cidades dos alvos no estado de São Paulo são Guarulhos, São Caetano do Sul, além da capital paulista.
De acordo com a investigação conduzida pela 3ª DICCIBER/DEIC, o grupo explorava o mecanismo de contestação de compras realizadas com cartão de crédito para obter estornos indevidos após retirar rapidamente os valores das contas receptoras.
Segundo a polícia, o esquema causou prejuízo superior a R$ 263 mil ao Mercado Livre/Mercado Pago. O Mercado Pago é uma plataforma de marketplace e pagamentos.
Como funcionava o esquema
As investigações apontam que os integrantes do grupo geravam links de pagamento por meio do Mercado Pago. Esses links eram enviados a pessoas ligadas à organização, que realizavam os pagamentos.
Após a compensação das transações, os valores eram rapidamente transferidos para contas de terceiros. Em seguida, os supostos compradores contestavam as compras junto às operadoras dos cartões de crédito, solicitando o chargeback, mecanismo de estorno da operação.
Como o dinheiro já havia sido retirado das contas de destino, a plataforma ficava com o prejuízo.
A investigação identificou 27 transações fraudulentas. O período analisado corresponde ao mês de dezembro de 2024 e os prejuízos superam a marca de R$ 263 mil. (G1)
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